כספים אבודים מוגדרים ככאלה שנצברו לאזרח במהלך השנים בקופות גמל, בקופות פנסיוניות ובחברות הביטוח, כמו גם בחשבונות ופיקדונות בנקאיים רדומים או שאינם פעילים, אך הוא אינו מודע לקיומם או דורש לקבלם.

הסיבות להיווצרות כספים אבודים פשוטות ומגוונות, ובמרכזן:

  • מעבר בין מקומות עבודה במהלך השנים ופתיחת קופת חסכון חדשה לעובד ללא שמירת רצף מול הקופה הישנה או להבדיל בתקופות ממושכות ללא תעסוקה וללא הפקדות;

  • מעבר מסוכן ביטוח אחד לאחר ללא ניהול המעבר באופן מפוקח;

  • חסכונות ישנים שנפתחו לילדים, לא נפדו ונותרו בהם יתרות;

  • מעבר בין בנקים במהלך השנים ללא סגירה של כלל החשבונות באופן מסודר;

  • ביטוחים פרטיים וקופות פנסיוניות המשולמים דרך מקום העבודה ובאופן פרטי במקביל;

  • כספי ירושה ללא צוואה מפורטת או בלא ידיעת היורש, ועוד

משרד האוצר פיתח והשיק כלים טכנולוגיים ייעודיים על מנת לאפשר לציבור לבדוק ולאתר את הכספים. הכלים זמינים ומאפשרים בדיקה בסיסית ללא כל עלות, אך כמובן שאינו כולל בדיקת מסלקות ואיתור עומק בכל הגופים בהם עשויים להיות חבויים כספים מן העבר.

למעוניינים בבדיקה מקיפה ומעמיקה, הכוללת לא רק איתור אלא גם ניתוח המידע והמלצות לניהול הכספים, ההמלצה היא שלא להסתפק בבדיקה הבסיסית בלבד אלא להיעזר בשירותים מקצועיים המוצעים ע"י גופים מוסמכים.

אנשי מקצוע מומחים, בעלי רישיון מטעם רשות שוק ההון הביטוח והחיסכון, מציעים שירות מקצועי, מפורט ומעמיק בעלויות סמליות.

השירות כולל בדיקה מעמיקה מול מאות גופים מוסדיים, בנקים, בתי השקעות וחברות ביטוח, ניתוח המידע והפקת חוברת ודוח אישי מקיף  ומעמיק הכולל את מכלול המידע והפרטים על הכספים שקיימים על שמנו ונצברו עבורנו, דמי ניהול בכל קופה, תשואות, פירוט אודות המוטבים, הגופים המוסדיים  וחשוב מכל, המלצות מפורטות לטיפול בכספים עצמם בהתאם לצרכיך, למצבך וליעדייך.

המלצתנו – על מנת שלא רק לאתר את כלל הכספים אלא גם  לערוך סדר מלא, להפיק את המיטב מהם, בעלות סמלית בלבד – פנו לאיש מקצוע מוסמך.

עלות השירות המלא – 499 ש"ח לאדם יחיד, 799 ש"ח לזוג

ליצירת קשר עם גורם מקצועי בעל רישיון ממשרד האוצר ניתן להשאיר פרטיכם ומומחה ייצור עמכם קשר בהקדם האפשרי.

לקוחות מדרגים– 45 מדרגים
(4.5)
איפה הייתם עד היום? לגמרי אמליץ עליכם בפני חבריי ומכריי! משה היקר!! אני חייב לציין שהשארת אותנו המומים לחלוטין, גם ברמת המקצועיות שלך, האדיבות והסבלנות וההסבר המאוד פרטני. אהבתי מאוד שלא ניסת "למכור" לנו סתם ביטוחים מיותרים, נהפוכו, המלצת לנו אף על כיסויים פחותים בהתאם למצבנו הרפואי וביחס לגילנו. בשיחה הזו, למדתי ממך לא מעט דברים. חייב לציין גם שנתת לנו ייעוץ גם בנושאים שמשרדך לא מטפל בו (קופ"ח וכו'). ובסוף סכום הכסף שנחסוך בכל שנה בזכותכם פשוט מטורף!! בחישוב גס – 12 אלף שקל כל שנה!!! איפה היית עד היום? וכמובן אלפי תודות לבת אל המקסימה שדבקה במטרה ולא וויתרה עד אשר הגענו לסוף תהליך איסוף הפרטים מולה. פשוט "זרקנו" עליכם הכל ואתם הבאתם תוצאות מדהימות!! לגמרי אמליץ עליכם בפני חבריי ומכריי. תודה רבה לכם
ברצוני לציין את שביעות רצוני המלאה מהטיפול המקצועי ברצוני לציין את שביעות רצוני המלאה מהטיפול המקצועי והענייני בתיק הביטוחי שלי. לכל השאלות שלי ניתן מענה ברור מקיף מקצועי וסובלני. מי אמר שלא צריך סוכן ביטוח? אני שמח שבחרתי לעבוד עם הסוכנות שלכם למרות ההיסוסים שהיו לי בהתחלה
מקצועיות ונחישות ברצוני להרעיף שבחים על המקצועיות שהפגנת משה. ולאדיר תודה על הנחישות והאינטנסיביות בכך שלא ויתר גם לאחר שיחות רבות ללא מענה.
תודה על השירות האדיב והיעיל.
שקד מדהימה ביחס בלבביות ובמקצועיות
גולשים קוראים
לקוחות מדרגים– 45 מדרגים
(4.5)
איפה הייתם עד היום? לגמרי אמליץ עליכם בפני חבריי ומכריי! משה היקר!! אני חייב לציין שהשארת אותנו המומים לחלוטין, גם ברמת המקצועיות שלך, האדיבות והסבלנות וההסבר המאוד פרטני. אהבתי מאוד שלא ניסת "למכור" לנו סתם ביטוחים מיותרים, נהפוכו, המלצת לנו אף על כיסויים פחותים בהתאם למצבנו הרפואי וביחס לגילנו. בשיחה הזו, למדתי ממך לא מעט דברים. חייב לציין גם שנתת לנו ייעוץ גם בנושאים שמשרדך לא מטפל בו (קופ"ח וכו'). ובסוף סכום הכסף שנחסוך בכל שנה בזכותכם פשוט מטורף!! בחישוב גס – 12 אלף שקל כל שנה!!! איפה היית עד היום? וכמובן אלפי תודות לבת אל המקסימה שדבקה במטרה ולא וויתרה עד אשר הגענו לסוף תהליך איסוף הפרטים מולה. פשוט "זרקנו" עליכם הכל ואתם הבאתם תוצאות מדהימות!! לגמרי אמליץ עליכם בפני חבריי ומכריי. תודה רבה לכם
ברצוני לציין את שביעות רצוני המלאה מהטיפול המקצועי ברצוני לציין את שביעות רצוני המלאה מהטיפול המקצועי והענייני בתיק הביטוחי שלי. לכל השאלות שלי ניתן מענה ברור מקיף מקצועי וסובלני. מי אמר שלא צריך סוכן ביטוח? אני שמח שבחרתי לעבוד עם הסוכנות שלכם למרות ההיסוסים שהיו לי בהתחלה
מקצועיות ונחישות ברצוני להרעיף שבחים על המקצועיות שהפגנת משה. ולאדיר תודה על הנחישות והאינטנסיביות בכך שלא ויתר גם לאחר שיחות רבות ללא מענה.
תודה על השירות האדיב והיעיל.
שקד מדהימה ביחס בלבביות ובמקצועיות

לעמוד הבית