בדיקת תיק הביטוח

תיק הביטוח הוא נכס כספי שנועד להוות רשת בטחון למבוטח ומשפחתו.

בדיקת תיק ביטוח כשמה כן בדיקת עומק של התיק הביטוחי המלא של אדם או משפחה על כלל המרכיבים הביטוחיים הקיימים על שמם (ביטוחי בריאות על גווניהם, ביטוחי חיים, ביטוחים פנסיוניים ואלמנטריים וכדומה)  לוידוא  התאמת הכיסויים לצרכי המבוטח ולהבטחת כיסוי אופטימלי לעת הצורך.

התהליך המקצועי, שמומלץ לערכו אחת לתקופה כולל מספר תהליכים:

  • איסוף כלל הנתונים על מכלול הביטוחים הקיימים על שם המבוטח ו/או משפחתו בחברות הביטוח השונות
  • ניתוח מרכיבי הביטוח השונים, כולל התמורות בכיסויים לאורך זמן
  • בדיקת נחיצות והיקף כל מרכיב יחיד בפוליסות, על יתרונותיו וחסרונותיו ועריכת עדכון צרכים מחודש תקופתי בהתאם לשינויים לאורך השנים
  • איתור כפל ביטוחי, ביטוחי יתר וביטוחי חסר אשר משמעותם עלויות כפולות אל מול פיצויים יחידים כמו גם הירפי כיסוי לקויים
  • השוואת עלויות והיקפי כיסוי בפוליסות ומרכיביהן בין מכלול חברות הביטוח השונות לאיתור התנאים המתאמים ביותר למבוטח בעלויות הנמוכות ביותר
  • עריכת שינויים לפוליסות עצמן כמו גם עדכון החברות המבטחות השונות לגבי שינויים, ביטולים ושינויים שנערכים.

עריכת בדיקת תיק ביטוח אחת לתקופה (כהמלצה אחת לשמונה עשר חודשים ולכל היותר אחת לשלוש שנים) היא קריטית להבטחת כיסויים אופטימליים, בתנאי חיים משתנים, ובעלויות נמוכות ככל הניתן.

ניתן לערוך בדיקה בסיסית באמצעות אתרים ממשלתיים פתוחים לציבור אך לבדיקת עומק מקיפה, הכוללת השוואת כלל מרכיבי הביטוח, התאמת צרכים ווידוא עלויות מותאמות מומלץ להיוועץ בגוף מקצועי בעל רישיון, מומחה בבדיקת תיקים ובעל המקצועיות והניסיון בבנייה והתאמת הכיסויים המלאים כך שבעת הצורך, המענה הביטוחי יהה מתאים לצרכים העולים.

לקוחות מעידים– 45 מדרגים
(4.5)
איפה הייתם עד היום? לגמרי אמליץ עליכם בפני חבריי ומכריי! משה היקר!! אני חייב לציין שהשארת אותנו המומים לחלוטין, גם ברמת המקצועיות שלך, האדיבות והסבלנות וההסבר המאוד פרטני. אהבתי מאוד שלא ניסת "למכור" לנו סתם ביטוחים מיותרים, נהפוכו, המלצת לנו אף על כיסויים פחותים בהתאם למצבנו הרפואי וביחס לגילנו. בשיחה הזו, למדתי ממך לא מעט דברים. חייב לציין גם שנתת לנו ייעוץ גם בנושאים שמשרדך לא מטפל בו (קופ"ח וכו'). ובסוף סכום הכסף שנחסוך בכל שנה בזכותכם פשוט מטורף!! בחישוב גס – 12 אלף שקל כל שנה!!! איפה היית עד היום? וכמובן אלפי תודות לבת אל המקסימה שדבקה במטרה ולא וויתרה עד אשר הגענו לסוף תהליך איסוף הפרטים מולה. פשוט "זרקנו" עליכם הכל ואתם הבאתם תוצאות מדהימות!! לגמרי אמליץ עליכם בפני חבריי ומכריי. תודה רבה לכם
ברצוני לציין את שביעות רצוני המלאה מהטיפול המקצועי ברצוני לציין את שביעות רצוני המלאה מהטיפול המקצועי והענייני בתיק הביטוחי שלי. לכל השאלות שלי ניתן מענה ברור מקיף מקצועי וסובלני. מי אמר שלא צריך סוכן ביטוח? אני שמח שבחרתי לעבוד עם הסוכנות שלכם למרות ההיסוסים שהיו לי בהתחלה
מקצועיות ונחישות ברצוני להרעיף שבחים על המקצועיות שהפגנת משה. ולאדיר תודה על הנחישות והאינטנסיביות בכך שלא ויתר גם לאחר שיחות רבות ללא מענה.
תודה על השירות האדיב והיעיל.
שקד מדהימה ביחס בלבביות ובמקצועיות
מרכז המומחים לביטוח ופיננסים
משולחן הבעלים

חושבים עליכם, כל חודש בשנה

מחלקות החברה
גולשים קוראים
מרכז המומחים לביטוח ופיננסים
אודותינו
אנו במרכז המומחים לביטוח ופיננסים גאים להגדיר מחדש את המושג סוכנות ביטוח.
קרא עוד